नेदरलँड्समधील मनी लाँड्रिंगसाठी शिक्षा: तुम्हाला कोणत्या परिणामांना सामोरे जावे लागू शकते?

डच फौजदारी संहितेच्या (Wetboek van Strafrecht, Sr) कलम 420bis नुसार नेदरलँड्समध्ये मनी लाँड्रिंगसाठी कमाल सहा वर्षांच्या तुरुंगवासाची शिक्षा आहे, किंवा तुम्ही सवयीने लाँड्रिंग करत असाल तर आठ वर्षांची शिक्षा आहे. जर तुम्हाला माहित नव्हते, परंतु तो पैसा गुन्ह्यातून आला आहे असा वाजवी संशय यायला हवा होता, तर कलम 420quater Sr नुसार कमाल शिक्षा दोन वर्षे आहे.

तुरुंगवासाच्या शिक्षेऐवजी किंवा त्यासोबत पाचव्या श्रेणीचा दंड आकारला जाऊ शकतो. व्यवहारात, त्यानंतर सहसा मिळालेल्या रकमेसाठी एक वेगळा जप्ती आदेश दिला जातो आणि बऱ्याचदा हाच निकालातील सर्वात जड भाग असतो.

जरी बऱ्याच लोकांना तसे वाटत असले तरी, मनी लाँडरिंग आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा (प्रतिबंध) कायद्यांतर्गत (WWFT) मनी लाँडरिंग हा गुन्हा नाही. WWFT ही एक प्रतिबंधात्मक व्यवस्था आहे: यानुसार बँका, नोटरी, लेखापाल आणि वकील यांना ग्राहकांची योग्य ती तपासणी करणे आणि असामान्य व्यवहारांची नोंद करणे आवश्यक आहे. हा फौजदारी गुन्हा फौजदारी संहितेच्या शीर्षक XXXA, कलम ४२०bis ते ४२०quater मध्ये नमूद आहे. हा लेख दंडात्मक कारवाईशी संबंधित आहे. प्रतिबंधात्मक बाबींसाठी, मनी लाँडरिंग ओळखणे, प्रतिबंध करणे आणि त्याची नोंद करणे यावरील आमचे मार्गदर्शक पहा.

डच कायद्यानुसार मनी लाँडरिंग कशाला म्हणतात?

मनी लाँडरिंग म्हणजे गुन्ह्यातून मिळालेल्या वस्तूचा उगम लपवणे, किंवा ती वस्तू कुठून आली आहे हे माहीत असूनही ती मिळवणे, बाळगणे, हस्तांतरित करणे किंवा वापरणे. ही वस्तू रोख रक्कम किंवा बँक खात्यातील शिल्लक असू शकते, पण त्यासोबतच कार, घर, घड्याळ, क्रिप्टोकरन्सी किंवा दावादेखील असू शकतो आणि यासाठी कोणतीही किमान रक्कम नाही.

डच गुन्ह्याची दोन वैशिष्ट्ये बऱ्याच लोकांना आश्चर्यचकित करतात. पहिले म्हणजे, सार्वजनिक अभियोजन सेवेला (Openbaar Ministerie, OM) हे सिद्ध करण्याची गरज नसते की तो पैसा कोणत्या विशिष्ट गुन्ह्यातून आला आहे. ती वस्तू कोणत्यातरी गुन्ह्यातून आली आहे, एवढे पुरेसे असते. न्यायालये हे प्रकरण कसे हाताळतात, हे खाली 'गुन्हेगारी उगम सिद्ध करणे' या शीर्षकाखाली स्पष्ट केले आहे.

दुसरी गोष्ट म्हणजे, जो कोणी केवळ स्वतःच्या गुन्ह्यातून मिळालेला पैसा मिळवतो किंवा बाळगतो, तो आपोआप मनी लाँड्रिंगचा दोषी ठरत नाही. अन्यथा प्रत्येक चोर हा मनी लाँड्रिंग करणारा ठरला असता. मुख्य गुन्ह्यासाठी, पैशाचा स्रोत लपवण्याच्या उद्देशाने केलेली कृती आवश्यक असते. ही उणीव भरून काढण्यासाठी, कायदेमंडळाने १ जानेवारी २०१७ रोजी कलम ४२०bis.१ Sr मध्ये 'साधे मनी लाँड्रिंग' (eenvoudig witwassen) आणि कलम ४२०quater.१ Sr मध्ये त्याचा दोषी समकक्ष गुन्हा समाविष्ट केला. या तरतुदींमध्ये केवळ स्वतःच्या गुन्ह्यातून मिळालेला पैसा मिळवणे किंवा बाळगणे याचा समावेश होतो आणि त्यात कमाल शिक्षा खूपच कमी आहे.

कोणते गुन्हे आहेत आणि त्यासाठी कमाल शिक्षा काय आहे?

डच कायद्यानुसार, पैशाच्या गैरवापराचे वर्गीकरण मानसिक स्थिती आणि कृती किती सातत्यपूर्ण आहे यानुसार केले जाते. यासाठी कमाल शिक्षा तीन महिने ते आठ वर्षांपर्यंत तुरुंगवासाची आहे.

• हेतुपुरस्सर पैशाचे गैरव्यवहार (कलम ४२०bis Sr): तुम्हाला माहित असते की पैशाचा हेतू गुन्ह्यातून आलेला आहे. कमाल सहा वर्षांचा तुरुंगवास किंवा पाचव्या श्रेणीतील दंड.
• सवयीचे मनी लाँड्रिंग (कलम ४२० टीईआर): मनी लाँड्रिंग ही एक नित्याची बाब किंवा व्यवसाय बनली आहे. कमाल आठ वर्षांचा तुरुंगवास किंवा पाचव्या श्रेणीतील दंड.
• दोषी मनी लाँडरिंग (कलम ४२० चतुर्थक Sr): तुम्हाला गुन्हेगारी उगम असल्याचा वाजवी संशय यायला हवा होता. कमाल दोन वर्षांचा तुरुंगवास किंवा पाचव्या श्रेणीतील दंड.
• साधा पैसा गैरव्यवहार (कलम 420bis.1 Sr): स्वतःच्या गुन्ह्यातून मिळालेला पैसा लपवल्याशिवाय बाळगणे. कमाल सहा महिन्यांचा तुरुंगवास किंवा चौथ्या श्रेणीचा दंड; दोषपूर्ण प्रकारासाठी (कलम 420quater.1 Sr) तीन महिने किंवा दुसऱ्या श्रेणीचा दंड.

दोषी मनी लाँडरिंगचा आरोप अशा लोकांवर लावला जातो, ज्यांनी संशयास्पद फायदेशीर सौदा स्वीकारला किंवा प्रश्न न विचारता आपले बँक खाते दुसऱ्याला कर्ज म्हणून दिले. सराईत मनी लाँडरिंगचा आरोप सामान्यतः संघटित गुन्हेगारीत खोलवर रुजलेल्या लोकांवर लावला जातो.

आम्ही दंडाच्या श्रेणींसाठी युरोमधील रक्कम मुद्दामहून देत नाही. त्या कलम २३ Sr मध्ये निश्चित केलेल्या आहेत आणि नियमितपणे अनुक्रमित केल्या जातात, त्यामुळे एखाद्या कलमातील कोणताही आकडा लवकरच कालबाह्य होतो. सध्याच्या रकमा सरकारच्या कायदेविषयक पोर्टलवरील फौजदारी संहितेमध्ये आढळू शकतात.

सरकारी वकील सेवा कोणत्या शिक्षेची मागणी करते?

व्यवहारात, वैधानिक कमाल मर्यादा क्वचितच मापदंड असते. महत्त्वाचे आहे ते ओएमचे मनी लाँडरिंगवरील अभियोग निर्देश (Richtlijn voor strafvordering witwassen), जे EUR 25,000 पासूनच्या मनी लाँडरिंग केलेल्या रकमेला लागू होते आणि संशयितांच्या तीन श्रेणींमध्ये फरक करते.

• श्रेणी I मध्ये पैशांचे वाहक, पैशांची वाहतूक करणारे आणि अल्प शुल्कासाठी आपले बँक खाते किंवा कंपनीचे नाव वापरण्यास देणारे लोक समाविष्ट आहेत.
• श्रेणी II मध्ये अशा लोकांचा समावेश होतो जे स्वतःच्या गुन्ह्यातून मिळालेल्या पैशांची हेराफेरी करतात, उदाहरणार्थ फसवणूक किंवा अमली पदार्थांच्या विक्रीतून मिळालेल्या रोख रकमेचे रूपांतर करून.
• श्रेणी III मध्ये अशा मध्यस्थांचा समावेश होतो ज्यांच्याशिवाय संघटित गुन्हेगारी चालू शकत नाही: हे असे व्यावसायिक आहेत जे पैशाचा स्रोत लपवण्यासाठी आपल्या पदाचा, ग्राहकांच्या खात्यांचा किंवा कॉर्पोरेट संरचनांचा वापर करतात.

प्रत्येक श्रेणीमध्ये, मनी लाँड्रिंग केलेल्या रकमेनुसार मागितलेली शिक्षा वाढते, त्यामुळे १,००,००० युरो किंवा १० लाख युरोच्या रकमेचा समावेश असलेल्या त्याच कृत्यासाठी खूप वेगवेगळ्या मागण्या केल्या जातात. या निर्देशात दोषी मनी लाँड्रिंगसाठी कमीत कमी आणि सवयीच्या मनी लाँड्रिंग व वारंवार गुन्हा करण्यासाठी जास्त शिक्षेची तरतूद आहे. व्यावसायिक पदाचा गैरवापर हा गुन्हा अधिक गंभीर करणारा मानला जातो.

हा निर्देश अभियोक्त्याला बंधनकारक आहे, न्यायालयाला नाही. न्यायाधीश त्यापासून विचलित होण्यास स्वतंत्र आहेत आणि दोन्ही दिशांनी नियमितपणे तसे करतात. न्यायालये आरोपीची भूमिका, वर्तनाचा कालावधी, व्यावसायिकतेची पातळी, कोणताही गुन्हेगारी रेकॉर्ड, कार्यवाहीचा कालावधी आणि वैयक्तिक परिस्थिती विचारात घेतात. पहिल्यांदाच गुन्हा करणारा, ज्याने अल्प शुल्कासाठी स्वतःच्या खात्यातून पैसे जाऊ दिले आहेत, तो त्या रचनेची रचना करणाऱ्या व्यक्तीपेक्षा खूप वेगळ्या स्थितीत असतो, जरी दोघांवरही कलम ४२०bis Sr. अंतर्गत आरोप लावले गेले असले तरी.

तुमच्या मालमत्तेचे काय होते: ती जप्त केली जाते का?

गुन्हा करून तुम्हाला मिळालेल्या फायद्याची रक्कम देण्याचा आदेश देण्याची विनंती न्यायालयाला करता येते. तपासाच्या सुरुवातीलाच अनेकदा मालमत्ता जप्त केली जाते, जेणेकरून ती रक्कम देण्यासाठी ती उपलब्ध राहील.

कलम ३६ई एसआर अंतर्गत, दोषी व्यक्तीने मिळवलेला फायदा काढून घेण्यासाठी न्यायालय एक स्वतंत्र जप्तीचा दावा (ontnemingsvordering) दाखल करू शकते. या दाव्यावर त्याच्या स्वतःच्या प्रक्रियेनुसार, सहसा फौजदारी खटल्यानंतर कार्यवाही केली जाते आणि अचूक गणना करणे शक्य नसल्यास न्यायालय फायद्याचे मूल्यांकन करू शकते. जर तुम्ही जप्तीच्या आदेशाचे पालन केले नाही, तर त्याची अंमलबजावणी करण्यासाठी न्यायालय अटकेचा आदेश (lijfsdwang) देऊ शकते. त्या अटकेमुळे कर्ज रद्द होत नाही.

गुन्ह्याशी संबंधित वस्तू देखील जप्त केल्या जाऊ शकतात. अनेकदा शिक्षेच्या खूप आधीच जप्तीची कारवाई होते, कारण खटला चालू असताना बँक खाती आणि मालमत्ता गोठवली जाते. फौजदारी प्रक्रिया संहितेच्या (Wetboek van Strafvordering, Sv) कलम ५५२अ अंतर्गत न्यायालयात तक्रार (klaagschrift) दाखल करून तुम्ही जप्तीला आव्हान देऊ शकता. गुन्ह्यातून मिळालेल्या उत्पन्नाच्या जप्तीवरील आमचा लेख , जप्ती आणि मालमत्ता हस्तगत करणे या प्रक्रिया एकमेकांशी कशा संबंधित आहेत आणि बचाव कुठे करता येतो, हे स्पष्ट करतो.

दोषी ठरल्यास त्याचे आणखी कोणते परिणाम होऊ शकतात?

व्यावसायिकांवर व्यावसायिक बंदी आणि शिस्तभंगाची कारवाई होऊ शकते. दोषी ठरल्यास त्याचा परिणाम तुमच्या चारित्र्य प्रमाणपत्रावरही होतो आणि डच नागरिक नसलेल्यांसाठी, तुमच्या निवास परवान्यावरही परिणाम होऊ शकतो.

कलम ४२० क्विन्क्विज सीनियर अंतर्गत, न्यायालय दोषी व्यक्तीला ज्या व्यवसायात गुन्हा घडला आहे, तो व्यवसाय करण्यापासून अपात्र ठरवू शकते. फौजदारी खटल्याव्यतिरिक्त, वकील, नोटरी, लेखापाल आणि कर सल्लागारांवर शिस्तभंगाची कारवाई होऊ शकते आणि फौजदारी न्यायालयाने केवळ सामुदायिक सेवेचा आदेश दिला असला तरी, शिस्तभंगाच्या कारवाईमुळे एखाद्याची कारकीर्द संपुष्टात येऊ शकते. हे दोन्ही मार्ग स्वतंत्रपणे चालतात आणि एका खटल्यातील निर्दोष सुटकेमुळे दुसऱ्या खटल्याचा निकाल लागत नाही.

दोषसिद्धीची नोंद न्यायालयीन दस्तऐवजीकरण प्रणालीमध्ये केली जाते. याचा परिणाम चारित्र्य प्रमाणपत्रासाठीच्या (verklaring omtrent het gedrag, VOG) अर्जांवर आणि त्यामुळे अनेक नोकऱ्या मिळवण्याच्या संधीवर होतो. गैर-डच नागरिकांसाठी, याचा परिणाम नेदरलँड्समध्ये राहण्याच्या अधिकारावर होऊ शकतो, जसे की आम्ही आमच्या ' गुन्हेगारी दोषसिद्धी आणि तुमचा निवास परवाना' या लेखात स्पष्ट केले आहे.

मनी लाँड्रिंगचे प्रकरण कसे उघडकीस येते?

बहुतेक प्रकरणे डब्ल्यूडब्ल्यूएफटीच्या अखत्यारीत येणाऱ्या बँक किंवा इतर संस्थेकडून आलेल्या असामान्य व्यवहाराच्या अहवालाने सुरू होतात. हा तपास प्रामुख्याने आर्थिक स्वरूपाचा असतो आणि जेव्हा त्यांचे खाते गोठवले जाते किंवा त्यांना चौकशीसाठी बोलावले जाते, तेव्हा संशयितांच्या हे पहिल्यांदा लक्षात येते.

बँका, नोटरी, लेखापाल, मालमत्ता एजंट, कार विक्रेते आणि इतर संस्थांनी वस्तुनिष्ठ निर्देशकांशी जुळणारे किंवा त्यांना असामान्य वाटणारे व्यवहार कळवणे आवश्यक आहे. वित्तीय गुप्तचर विभाग (FIU-नेदरलँड) त्या अहवालांचे मूल्यांकन करतो आणि त्यापैकी काही संशयास्पद म्हणून घोषित करतो, ज्यानंतर तपास अधिकारी त्यांचा वापर करू शकतात. विश्वसनीय स्रोताशिवाय रोख रक्कम जमा करणे, वैयक्तिक खात्यातून अचानक मोठ्या रकमेचे हस्तांतरण आणि घोषित उत्पन्नाशी जुळत नसलेल्या मालमत्तेची खरेदी ही सामान्य कारणे आहेत. असामान्य आणि संशयास्पद व्यवहारांमधील फरक आमच्या ' मनी लाँडरिंग आणि असामान्य व्यवहार' या लेखात स्पष्ट केला आहे.

त्यानंतर होणाऱ्या तपासात बँक खात्याचे विवरण, कंपनीची कागदपत्रे, टेलिफोन डेटा आणि वाढत्या प्रमाणात ब्लॉकचेन विश्लेषण तपासले जाते. या प्रकरणातील पहिली पोलीस चौकशी हा सर्वात महत्त्वाचा क्षण असतो. पैशाच्या स्रोताबद्दल तुम्ही जे काही सांगाल, त्याची कागदपत्रांच्या आधारे पडताळणी केली जाईल आणि विचारपूर्वक मौन बाळगण्यापेक्षा, घाईघाईने दिलेले आणि नंतर सोडून दिलेले स्पष्टीकरण अधिक नुकसानकारक ठरते. तुम्हाला चौकशीपूर्वी वकिलाचा सल्ला घेण्याचा आणि चौकशीदरम्यान वकील हजर ठेवण्याचा हक्क आहे; अटक आणि पोलीस चौकशीवरील आमच्या मार्गदर्शिकेत हे हक्क नमूद केलेले आहेत.

तपासानंतर, खटला न्यायालयात न्यायास न्यायाधिकरण (OM) ठरवते की प्रकरण न्यायालयात न्यायास न्यायास न्यायाधिकरणाकडे न्यायास

जर तुम्हाला संशयित म्हणून कळवण्यात आले असेल, तर मनी लाँड्रिंगचा संशय आल्यास काय तात्काळ उपाययोजना कराव्यात, हे आमच्या लेखात सांगितले आहे.

मनी लाँडरिंगचे दंड का वाढत आहेत?

डच धोरण गुन्हेगारीतून मिळणारा नफा आणि व्यावसायिक मध्यस्थांना जप्त करण्यावर अधिकाधिक लक्ष केंद्रित करत आहे. यामुळे मागण्या वाढल्या आहेत आणि जप्तीचे दावे अधिक वारंवार केले जात आहेत.

मनी लाँडरिंग विरोधी आंतरराष्ट्रीय मानक-निर्धारक असलेल्या फायनान्शियल अॅक्शन टास्क फोर्सने (FATF) २०२२ मध्ये नेदरलँड्सचे मूल्यांकन प्रकाशित केले. त्यात एका सुविकसित प्रतिबंधात्मक प्रणालीची दखल घेण्यात आली, परंतु अधिक कठोर अंमलबजावणीची मागणी करण्यात आली. त्या मूल्यांकनामुळे अधिक कठोर मागण्या, जप्तीचा व्यापक वापर आणि व्यावसायिक मध्यस्थांवर अधिक लक्ष केंद्रित करण्याच्या धोरणाला चालना मिळाली आहे.

ओएम (OM) हे कसे सिद्ध करते की पैसा गुन्हेगारीतून आला आहे?

जर मूळ गुन्हा ज्ञात असेल, तर पुरावा सादर करणे सोपे असते. जर तो ज्ञात नसेल, तर न्यायालये एका ठरलेल्या क्रमाचे पालन करतात, ज्यानुसार तुम्हाला ठराविक टप्प्यावर हे पैसे कुठून आले याचे स्पष्टीकरण देणे अपेक्षित असते.

सर्वप्रथम, मनी लाँड्रिंगच्या संशयाला पुष्टी देणारी तथ्ये आणि परिस्थिती ओएमने स्थापित केली पाहिजे: स्पष्टीकरण नसलेली रोख रक्कम, तुमच्या घोषित उत्पन्नाशी विसंगत जीवनशैली, आर्थिक हेतूशिवाय केलेले व्यवहार, शेल कंपन्यांचा वापर किंवा लहान रकमेत विभागलेल्या ठेवी. दुसरे म्हणजे, त्यानंतर तुमच्याकडून पैशाच्या उगमाचे एक ठोस, पडताळण्यायोग्य स्पष्टीकरण अपेक्षित आहे, जे उघडपणे असंभवनीय नसावे. तिसरे म्हणजे, जर तुम्ही असे स्पष्टीकरण दिले, तर ओएमने त्याची चौकशी केली पाहिजे. केवळ जर कोणतेही स्पष्टीकरण दिले गेले नाही, किंवा दिलेले स्पष्टीकरण टिकले नाही, तरच न्यायालय असा निष्कर्ष काढू शकते की पैशाचा उगम केवळ गुन्हेगारी स्वरूपाचा असू शकतो.

यातून दोन गोष्टी निष्पन्न होतात. तुम्हाला शांत राहण्याचा अधिकार आहे आणि तुमच्या मौनाचा वापर गुन्हेगारीचा पुरावा म्हणून केला जाऊ शकत नाही, परंतु अघोषित मालमत्तेवर आधारित खटल्यात, त्यामुळे गुन्हेगारी परिस्थिती अनुत्तरित राहते. आणि दिलेले स्पष्टीकरण पडताळण्यायोग्य असले पाहिजे: कर्जदाराचे नाव, दिनांकित करार, बँकेचा पुरावा, परदेशी कर विवरणपत्र. उशिरा दिलेले आणि तपासता न येणारे स्पष्टीकरण ही सर्वात कमकुवत बाजू ठरते.

क्रिप्टोकरन्सीने ही चौकट बदललेली नाही, केवळ पुरावा बदलला आहे. सार्वजनिक ब्लॉकचेनवरील व्यवहारांचा मागोवा घेतला जाऊ शकतो आणि तपासनीस चेन विश्लेषणाचा वापर करून ॲड्रेसना एक्सचेंजशी आणि तिथून ओळखल्या गेलेल्या ग्राहकांशी जोडतात. मिक्सिंग सर्व्हिस किंवा प्रायव्हसी कॉइनचा वापर हा सहसा एक तटस्थ तांत्रिक पर्याय म्हणून नव्हे, तर माहिती लपवण्याकडे निर्देश करणारी एक परिस्थिती म्हणून पाहिला जातो.

तुमच्यावर मनी लाँड्रिंगचा संशय असल्यास तुम्ही काय तपासले पाहिजे?

पहिल्या पोलीस चौकशीपूर्वी, काय आरोप आहेत आणि पैशाच्या उगमाबद्दल कोणती कागदपत्रे स्पष्टीकरण देऊ शकतात, हे तपासा. उशिरा आलेले आणि ज्याची पडताळणी करता येत नाही असे स्पष्टीकरण, वर वर्णन केलेल्या न्यायनिर्णयांनुसार सर्वात कमकुवत बाजू ठरते.

• तुमच्यावर कोणत्या गुन्ह्याचा संशय आहे ते विचारा: हेतुपुरस्सर (कलम 420bis Sr), सवयीचा (कलम 420ter Sr), दोषी (कलम 420quater Sr) किंवा साधा मनी लाँड्रिंग.
• कायदेशीर स्रोत दर्शवणारी कागदपत्रे गोळा करा: कर्ज करार, पावत्या, बँकेच्या व्यवहारांची नोंद, वारसा हक्काची कागदपत्रे किंवा परदेशी कर विवरणपत्रे. नातेवाईकाकडून मिळालेली भेट, जुगारात जिंकलेली रक्कम किंवा अनौपचारिक कर्ज पुराव्याशिवाय स्वीकारले जात नाही.
• मुलाखतीपूर्वी वकिलाचा सल्ला घेण्याच्या आणि मुलाखतीदरम्यान वकील उपस्थित ठेवण्याच्या आपल्या हक्काचा वापर करा.
• मालमत्तेची हालचाल करू नका आणि सह-आरोपींसोबत प्रकरणावर चर्चा करू नका.
• जर तुमचे खाते किंवा मालमत्ता जप्त केली गेली असेल, तर कलम 552a Sv अंतर्गत तक्रार (klaagschrift) करणे योग्य आहे का ते तपासा.
• जर तुम्ही तुमचे बँक खाते दुसऱ्याला वापरायला दिले असेल, तर तुम्ही कधीही न ठेवलेल्या रकमेसाठीसुद्धा, खाते जप्त केल्याचा दावा केला जाईल आणि बँकेच्या सामायिक घटना नोंदवहीमध्ये तुमची नोंद होण्याची शक्यता आहे.

संशयित एखादी कंपनी असेल तर काय?

एखादी कंपनी स्वतःही पैशांचा अपहार करू शकते. ज्या लोकांनी या कृत्यासाठी सूचना दिल्या, किंवा प्रत्यक्षपणे ते घडवून आणले, त्यांच्यावर कंपनीसोबत खटला चालवला जाऊ शकतो.

कलम ५१ एसआर अंतर्गत, जर एखादे कृत्य कंपनीच्या कार्यक्षेत्रात घडले असेल, तर तो गुन्हा कंपनीवर लादला जाऊ शकतो. संबंधित घटकांमध्ये हे समाविष्ट आहे की, ते व्यवसायाच्या दरम्यान घडले का, कंपनी ते टाळू शकली असती का, आणि कंपनीने असे कृत्य स्वीकारले होते किंवा सामान्यतः स्वीकारले होते का. ज्या व्यक्तींनी सूचना दिली किंवा प्रत्यक्षपणे प्रतिबंधित कृत्याचे निर्देश दिले (feitelijk leidinggevers), त्यांच्यावरही खटला चालवला जाऊ शकतो.

आर्थिक परिणाम वेगवेगळे असतात. जर पाचव्या श्रेणीतील दंड कंपनीसाठी योग्य शिक्षा नसेल, तर न्यायालय कलम २३(७) Sr अंतर्गत त्यापुढील श्रेणीतील दंड आकारू शकते, जो लक्षणीयरीत्या जास्त असतो. कंपनीचे जप्तीकरण देखील लागू होते. दोषी ठरलेल्या कंपनीला सार्वजनिक निविदांमधून वगळले जाऊ शकते, ती आपली बँक गमावू शकते आणि, नियंत्रित क्षेत्रांमध्ये, आपला परवाना गमावू शकते. त्याच वेळी संचालकांना फौजदारी कारवाईला आणि शक्यतो कंपनी व तिच्या धनकोंप्रति दिवाणी दायित्वाला सामोरे जावे लागते.

एक कंपनी म्हणून तुम्ही काय तपासले पाहिजे?

तुम्ही WWFT चे पालन केल्याचे सिद्ध करू शकता याची खात्री करा, कारण तपासनीस सर्वात आधी तीच नोंद मागतात.

• आमच्या लेखात स्पष्ट केल्याप्रमाणे, डब्ल्यूडब्ल्यूएफटी (Wwft) अंतर्गत एक दस्तऐवजीकृत ग्राहक स्वीकृती प्रक्रिया आणि ग्राहक योग्य ती खबरदारी. केवायसी तपासणी.
• प्रत्येक ग्राहकासाठी आणि प्रत्येक व्यवहारासाठी केलेल्या तपासण्यांची नोंद.
• जेव्हा निर्देशकांनी आवश्यक केले होते, तेव्हा असामान्य व्यवहारांची माहिती FIU-नेदरलँडला देण्यात आल्याचा पुरावा.
• स्पष्ट अंतर्गत सूचना, जेणेकरून कोणत्याही संचालकाने ते वर्तन स्वीकारले आहे असे मानले जाऊ शकत नाही (अनुच्छेद 51).

मनी लाँड्रिंगच्या प्रकरणात आम्ही तुमच्यासाठी काय करू शकतो?

आमचे फौजदारी वकील मनी लाँड्रिंगचा संशय असलेल्या व्यक्ती आणि कंपन्यांचा बचाव करतात; आमच्या डच फौजदारी कायदा मार्गदर्शिकांमध्ये आमचे संबंधित लेख संकलित केलेले आहेत.

• आम्ही तुम्हाला पहिल्या पोलीस चौकशीसाठी तयार करतो आणि त्यात उपस्थित राहतो.
• आम्ही पैशाच्या उगमाचे स्पष्टीकरण देणारी कागदपत्रे गोळा करून सादर करतो.
• आम्ही कलम 552a Sv अंतर्गत तुमच्या खात्यांच्या किंवा मालमत्तेच्या जप्तीविरुद्ध तक्रार (klaagschrift) दाखल करतो.
• आम्ही ओएमच्या शिक्षेच्या मागणीची त्याच्या निर्देशाच्या आणि न्यायनिर्णयांच्या आधारे तपासणी करतो आणि जिथे वस्तुस्थिती अनुकूल असेल तिथे कमी शिक्षा किंवा सामुदायिक सेवेसाठी युक्तिवाद करतो.
• आम्ही कलम 36e Sr. अंतर्गत स्वतंत्र जप्ती कार्यवाहीत कारवाई करतो.

सारांश

• मनी लाँडरिंग हा WWFT अंतर्गत नव्हे, तर कलम 420bis ते 420quater Sr अंतर्गत फौजदारी गुन्हा आहे.
• हेतुपुरस्सर मनी लाँड्रिंगसाठी कमाल शिक्षा सहा वर्षे, सराईत मनी लाँड्रिंगसाठी आठ वर्षे आणि सदोष मनी लाँड्रिंगसाठी दोन वर्षे असून, प्रत्येकी पाचव्या श्रेणीतील संभाव्य दंडाची तरतूद आहे.
• ओएमचा निर्देश २५,००० युरोपासून लागू होतो आणि त्याची मागणी संशयिताची भूमिका व मनी लाँड्रिंग केलेल्या रकमेवर आधारित असते; न्यायालय त्याच्याशी बांधील नाही.
• त्यानंतर सहसा मिळालेल्या रकमेसाठी जप्तीचा आदेश काढला जातो आणि अनेकदा सुरुवातीलाच मालमत्ता जप्त केली जाते.
• तुमच्या पहिल्या मुलाखतीपूर्वी सल्ला घ्या आणि पैसा कुठून आला हे दाखवणारी कागदपत्रे गोळा करा.

सतत विचारले जाणारे प्रश्न