क्रिप्टोकरन्सीः पालन करण्याच्या जोखमीविषयी जागरूक रहा

क्रिप्टो-अॅसेट्स स्वीकारणारा, धारण करणारा किंवा त्यामध्ये पैसे देणारा व्यवसाय अशा जबाबदाऱ्या स्वीकारतो, ज्यांचा तंत्रज्ञानाशी फारसा संबंध नसतो. जवळजवळ प्रत्येक प्रकरणात तीन जबाबदाऱ्या आढळतात: मनी-लाँडरिंग विरोधी कर्तव्ये, जिथे या कृतीमुळे व्यवसाय Wwft च्या कक्षेत येतो; प्रतिपक्षांची आणि वॉलेट ॲड्रेसची निर्बंध तपासणी; आणि ज्यांच्या मूल्यात तीव्र चढ-उतार होतो अशा धारणेचे अचूक लेखांकन व प्रकटीकरण. क्रिप्टोकरन्सी नियमन आणि MiCA वरील आमचा लेख परवाना प्रणालीशी संबंधित आहे; तर हा लेख, जिथे परवान्याची आवश्यकता नसते तिथेही उद्भवणाऱ्या अनुपालन जोखमींशी संबंधित आहे.

क्रिप्टोकरन्सी आणि त्यासंबंधीचे कायदेशीर प्रश्न

आपल्या वेगाने विकसित होत असलेल्या समाजात, क्रिप्टोकरन्सी अधिकाधिक लोकप्रिय होत आहे. सध्या, क्रिप्टोकरन्सीचे अनेक प्रकार आहेत, जसे की बिटकॉइन, इथरियम आणि लाइटकॉइन. क्रिप्टोकरन्सी केवळ डिजिटल असतात आणि ब्लॉकचेन तंत्रज्ञानाचा वापर करून चलने आणि तंत्रज्ञान सुरक्षित ठेवले जाते. हे तंत्रज्ञान प्रत्येक व्यवहाराची सुरक्षित नोंद एकाच ठिकाणी ठेवते. क्रिप्टोकरन्सी वॉलेट असलेल्या प्रत्येक संगणकावर या साखळ्या विकेंद्रित झाल्यामुळे ब्लॉकचेनवर कोणीही नियंत्रण ठेवत नाही.

ब्लॉकचेन तंत्रज्ञान क्रिप्टोकरन्सीच्या वापरकर्त्यांना अनामिकता देखील प्रदान करते. नियंत्रणाचा अभाव आणि वापरकर्त्यांची अनामिकता, आपल्या कंपनीत क्रिप्टोकरन्सी वापरू इच्छिणाऱ्या उद्योजकांसाठी काही धोके निर्माण करू शकतात. हा लेख आमच्या मागील लेख, 'क्रिप्टोकरन्सी: एका क्रांतिकारी तंत्रज्ञानाचे कायदेशीर पैलू' याचा पुढील भाग आहे . मागील लेखात प्रामुख्याने क्रिप्टोकरन्सीच्या सामान्य कायदेशीर पैलूंवर चर्चा केली होती, तर हा लेख क्रिप्टोकरन्सी हाताळताना व्यवसाय मालकांना येऊ शकणाऱ्या धोक्यांवर आणि अनुपालनाच्या महत्त्वावर लक्ष केंद्रित करतो.

मनी लॉन्ड्रिंगच्या संशयाचा धोका

क्रिप्टोकरन्सीला लोकप्रियता मिळतेवेळी, अद्याप नेदरलँड्स आणि उर्वरित युरोपमध्ये हे अनियमित नाही. आमदार सविस्तर नियमांच्या अंमलबजावणीवर काम करीत आहेत, परंतु ही एक लांब प्रक्रिया असेल. तथापि, डच राष्ट्रीय कोर्टाने क्रिप्टोकरन्सीसंबंधीच्या प्रकरणांमध्ये यापूर्वीही अनेक निर्णय पारित केले आहेत. जरी काही निर्णय क्रिप्टोकरन्सीच्या कायदेशीर स्थितीशी संबंधित असले तरीही, बहुतेक प्रकरणे गुन्हेगारी स्पेक्ट्रममध्ये होती. या निर्णयामध्ये मनी लाँड्रिंगचा मोठा वाटा होता.

तुमची संस्था डच फौजदारी संहितेच्या कक्षेत येणार नाही याची खात्री करण्यासाठी, मनी लाँडरिंग हा एक विचारात घेतला पाहिजे असा पैलू आहे. डच फौजदारी कायद्यानुसार मनी लाँडरिंग हा एक शिक्षापात्र गुन्हा आहे. हे डच फौजदारी संहितेच्या कलम ४२०bis, ४२०ter आणि ४२० मध्ये स्थापित केले आहे. जेव्हा एखादी व्यक्ती, एखादी वस्तू गुन्हेगारी कृत्यांमधून प्राप्त झाली आहे हे माहीत असूनही, त्या वस्तूचे वास्तविक स्वरूप, मूळ, हस्तांतरण किंवा विस्थापन लपवते, किंवा त्या वस्तूचा लाभार्थी किंवा धारक कोण आहे हे लपवते, तेव्हा मनी लाँडरिंग सिद्ध होते.

एखाद्या व्यक्तीला मालमत्ता गुन्ह्यातून आली आहे याची प्रत्यक्ष माहिती नसतानाही, जर त्याने तसे वाजवीपणे गृहीत धरले असते, तर त्याला मनी लाँडरिंगसाठी दोषी ठरवले जाऊ शकते. या कृत्यांसाठी चार वर्षांपर्यंत तुरुंगवास (गुन्हेगारी उगमाची जाणीव असल्याबद्दल), एक वर्षापर्यंत तुरुंगवास (वाजवी गृहीत धरल्याबद्दल) किंवा ६७,००० युरो पर्यंत दंड अशी शिक्षा होऊ शकते. हे डच फौजदारी संहितेच्या कलम २३ मध्ये स्थापित केले आहे. मनी लाँडरिंगची सवय असलेल्या व्यक्तीला सहा वर्षांपर्यंत तुरुंगवासाची शिक्षा देखील होऊ शकते.

खाली काही उदाहरणे दिली आहेत ज्यात डच कोर्टाने क्रिप्टोकरन्सीच्या वापराबद्दल पास केली:

• एक असे प्रकरण होते ज्यात एक व्यक्ती मनी लाँड्रिंगचा आरोपत्याने बिटकॉइन्सचे फियाट पैशांमध्ये रूपांतर करून मिळवलेले पैसे स्वीकारले. हे बिटकॉइन्स डार्क वेबद्वारे मिळवले होते, ज्यावर वापरकर्त्यांचे आयपी-अ‍ॅड्रेस लपवलेले असतात. तपासात असे दिसून आले की डार्क वेबचा वापर जवळजवळ केवळ बेकायदेशीर वस्तूंच्या व्यापारासाठी केला जातो, ज्याचे पैसे बिटकॉइन्समध्ये दिले जातात. त्यामुळे, न्यायालयाने असे गृहीत धरले की डार्क वेबद्वारे मिळवलेले बिटकॉइन्स गुन्हेगारी स्वरूपाचे आहेत. न्यायालयाने म्हटले की संशयिताने गुन्हेगारी स्वरूपाच्या बिटकॉइन्सचे फियाट पैशांमध्ये रूपांतर करून मिळवलेले पैसे स्वीकारले. बिटकॉइन्स अनेकदा गुन्हेगारी स्वरूपाचे असतात याची संशयिताला जाणीव होती. तरीही, त्याने मिळवलेल्या फियाट पैशांच्या उगमाची चौकशी केली नाही. त्यामुळे, त्याने जाणीवपूर्वक ही मोठी शक्यता स्वीकारली की त्याला मिळालेले पैसे बेकायदेशीर कृत्यांमधून मिळवले गेले होते. त्याला मनी लाँडरिंगसाठी दोषी ठरवण्यात आले.[1]
• या प्रकरणात, वित्तीय माहिती आणि अन्वेषण सेवेने (डचमध्ये: एफआयओडी) बिटकॉइन व्यापा .्यांवर चौकशी सुरू केली. या प्रकरणात संशयिताने व्यापा .्यांना बिटकॉईन्स पुरवून फिएट पैशात रुपांतर केले. संशयिताने एक ऑनलाइन वॉलेट वापरला ज्यावर असंख्य प्रमाणात बिटकॉइन जमा केले गेले, जे डार्क वेबमधून प्राप्त झाले. वरील प्रकरणात नमूद केल्याप्रमाणे, हे बिटकोइन्स बेकायदेशीर आहेत असे गृहित धरले जाते. संशयिताने बिटकॉइन्सच्या उत्पत्तीविषयी स्पष्टीकरण देण्यास नकार दिला. कोर्टाने म्हटले आहे की संशयित व्यक्ती बिटकॉइन्सच्या बेकायदेशीर उत्पत्तीविषयी चांगल्या प्रकारे परिचित आहे, कारण तो अशा व्यापा to्यांकडे गेला आहे जो त्यांच्या ग्राहकांची नावे न सांगण्याची हमी देतो आणि या सेवेसाठी उच्च आयोगाची मागणी करतो. म्हणूनच कोर्टाने सांगितले की संशयिताचा हेतू गृहित धरला जाऊ शकतो. पैशाच्या सावकारासाठी त्याला दोषी ठरविण्यात आले. [२]
• पुढील प्रकरण एक डच बँक, आयएनजी संबंधित आहे. आयएनजीने बिटकॉईन व्यापा .्याबरोबर बँकिंग करार केला. एक बँक म्हणून, आयएनजीकडे काही देखरेख आणि तपासणी जबाबदा .्या आहेत. त्यांना आढळले की त्यांच्या क्लायंटने तृतीय पक्षासाठी बिटकॉइन खरेदी करण्यासाठी रोख पैशाचा वापर केला. आयएनजीने त्यांचे संबंध संपवले कारण रोख रकमेच्या उत्पत्तीची उत्पत्ती तपासली जाऊ शकत नाही आणि बेकायदेशीर कामांतून हे पैसे मिळू शकतील. आयएनजीला असे वाटले की ते यापुढे आपली केवायसी जबाबदा .्या पूर्ण करण्यास सक्षम नाहीत कारण त्यांची खाती पैशाच्या लँडरिंगसाठी वापरली जात नाहीत आणि अखंडतेसंबंधी जोखीम टाळण्यासाठी याची शाश्वती देऊ शकत नाही. कोर्टाने सांगितले की, रोख रक्कम कायदेशीर मूळची आहे हे सिद्ध करण्यासाठी आयएनजीचा क्लायंट अपुरा होता. म्हणून, आयएनजीला बँकिंग संबंध संपुष्टात आणण्याची परवानगी देण्यात आली. []]

या निर्णयाद्वारे हे सिद्ध होते की जेव्हा आज्ञापालन करण्याची वेळ येते तेव्हा क्रिप्टोकरन्सीसह काम करणे धोकादायक असू शकते. जेव्हा क्रिप्टोकर्न्सीचे मूळ माहित नसते आणि चलन गडद वेबवरुन येते, तेव्हा मनी लॉन्ड्रिंगचा संशय सहजपणे उद्भवू शकतो.

पालन

क्रिप्टोकरन्सीचे अद्याप नियमन झालेले नाही आणि व्यवहारांमध्ये अनामिकता सुनिश्चित केली जात असल्यामुळे, गुन्हेगारी कारवायांसाठी हे एक आकर्षक पेमेंट माध्यम ठरले आहे. त्यामुळे, नेदरलँड्समध्ये क्रिप्टोकरन्सीला एक प्रकारचा नकारात्मक अर्थ प्राप्त झाला आहे. डच वित्तीय बाजार प्राधिकरणाने क्रिप्टोकरन्सीमध्ये व्यापार न करण्याचा सल्ला दिला आहे, यावरूनही हे स्पष्ट होते. त्यांच्या मते, क्रिप्टोकरन्सीच्या वापरामुळे आर्थिक गुन्ह्यांसंबंधी धोके निर्माण होतात, कारण मनी लाँडरिंग, फसवणूक, घोटाळा आणि हेराफेरी सहजपणे होऊ शकते.

[४] याचा अर्थ क्रिप्टोकरन्सीशी व्यवहार करताना तुम्हाला अनुपालनाबाबत अत्यंत अचूक असणे आवश्यक आहे. तुम्हाला मिळालेली क्रिप्टोकरन्सी बेकायदेशीर कृतींद्वारे मिळवलेली नाही हे दाखवण्यात तुम्हाला सक्षम असणे आवश्यक आहे. तुम्हाला मिळालेल्या क्रिप्टोकरन्सीच्या उत्पत्तीचा तुम्ही खरोखरच तपास केला आहे हे सिद्ध करण्यात तुम्हाला सक्षम असणे आवश्यक आहे. जे लोक क्रिप्टोकरन्सी वापरतात त्यांच्यासाठी हे कठीण होऊ शकते. बऱ्याचदा, जेव्हा डच कोर्टाने क्रिप्टोकरन्सीबद्दल निर्णय दिला तेव्हा ते गुन्हेगारी स्पेक्ट्रममध्ये असते.

याक्षणी, अधिकारी क्रिप्टोकरन्सीमधील व्यापाराचे सक्रियपणे निरीक्षण करत नाहीत. तथापि, क्रिप्टोकरन्सीकडे त्यांचे लक्ष असते. म्हणून, जेव्हा एखाद्या कंपनीचा क्रिप्टोकरन्सीशी संबंध असतो, तेव्हा अधिकारी अधिक सतर्क राहतील. क्रिप्टोकरन्सी कशी मिळवली जाते आणि चलनाचे मूळ काय आहे हे अधिकाऱ्यांना कदाचित जाणून घ्यायचे असेल. जर तुम्ही या प्रश्नांची योग्य उत्तरे देऊ शकत नसाल तर, मनी लाँड्रिंग किंवा इतर गुन्हेगारी गुन्ह्यांची शंका उद्भवू शकते आणि तुमच्या संस्थेशी संबंधित तपास सुरू केला जाऊ शकतो.

क्रिप्टोकरन्सीचे नियमन

वर सांगितल्याप्रमाणे, क्रिप्टोकरन्सी अद्याप नियंत्रित केलेली नाही. तथापि, गुन्हेगारी आणि आर्थिक जोखमींमुळे क्रिप्टोकरन्सीचा व्यापार आणि वापर कदाचित कठोरपणे नियंत्रित केला जाईल. क्रिप्टोकरन्सीचे नियमन हा जगभरात चर्चेचा विषय आहे. आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी (जागतिक आर्थिक सहकार्य, आर्थिक स्थिरता सुरक्षित करणे आणि आंतरराष्ट्रीय व्यापार सुलभ करण्यासाठी काम करणारी संयुक्त राष्ट्रांची संस्था) क्रिप्टोकरन्सीवर जागतिक समन्वयाची मागणी करत आहे कारण त्याने आर्थिक आणि गुन्हेगारी दोन्ही धोक्यांसाठी चेतावणी दिली आहे.

[५] युरोपियन युनियन क्रिप्टोकरन्सींचे नियमन किंवा निरीक्षण करायचे की नाही यावर चर्चा करत आहे, तरीही त्यांनी अद्याप विशिष्ट कायदा तयार केलेला नाही. शिवाय, क्रिप्टोकरन्सीचे नियमन हा चीन, दक्षिण-कोरिया आणि रशिया यांसारख्या अनेक वैयक्तिक देशांमध्ये चर्चेचा विषय आहे. हे देश क्रिप्टोकरन्सीशी संबंधित नियम स्थापित करण्यासाठी पावले उचलत आहेत किंवा करू इच्छित आहेत. नेदरलँड्समध्ये, वित्तीय सेवा आणि बाजार प्राधिकरणाने असे निदर्शनास आणले आहे की गुंतवणूक फर्म जेव्हा नेदरलँड्समधील किरकोळ गुंतवणूकदारांना बिटकॉइन-फ्युचर्स ऑफर करतात तेव्हा त्यांची काळजी घेणे सामान्य कर्तव्य असते.

याचा अर्थ असा आहे की या गुंतवणूक कंपन्यांनी त्यांच्या ग्राहकांच्या हिताची व्यावसायिक, निष्पक्ष आणि प्रामाणिकपणे काळजी घेतली पाहिजे.[6] क्रिप्टोकरन्सीच्या नियमनावर जागतिक चर्चा दर्शविते की अनेक संस्थांना असे वाटते की किमान काही प्रकारचे कायदे स्थापित करणे आवश्यक आहे.

क्रिप्टो ट्रेडिंगबद्दल लोक काय विसरतात

असे म्हणणे सुरक्षित आहे की क्रिप्टोकरन्सी तेजीत आहे. तथापि, लोक हे विसरले आहेत की या चलनांचा व्यापार करणे आणि वापरणे देखील काही जोखीम घेऊ शकतात. तुम्हाला हे कळण्यापूर्वी, तुम्ही क्रिप्टोकरन्सीशी व्यवहार करताना डच फौजदारी संहितेच्या कक्षेत येऊ शकता. ही चलने सहसा गुन्हेगारी क्रियाकलापांशी, विशेषत: मनी लाँड्रिंगशी संबंधित असतात. ज्या कंपन्यांना फौजदारी गुन्ह्यांसाठी खटला चालवायचा नाही त्यांच्यासाठी अनुपालन खूप महत्वाचे आहे.

क्रिप्टोकरन्सीच्या उत्पत्तीचे ज्ञान यामध्ये मोठी भूमिका बजावते. क्रिप्टोकरन्सीचा काहीसा नकारात्मक अर्थ असल्याने, देश आणि संस्था क्रिप्टोकरन्सीशी संबंधित नियम स्थापित करायचे की नाही यावर वादविवाद करत आहेत. जरी काही देशांनी आधीच नियमन करण्याच्या दिशेने पावले उचलली आहेत, तरीही जगभरातील नियमन साध्य होण्यासाठी काही वेळ लागू शकतो. म्हणून, कंपन्यांनी क्रिप्टोकरन्सीशी व्यवहार करताना सावधगिरी बाळगणे आणि अनुपालनाकडे लक्ष देणे सुनिश्चित करणे खूप महत्वाचे आहे.

संपर्क

हा लेख वाचल्यानंतर तुम्हाला प्रश्न किंवा टिप्पण्या असल्यास, कृपया मोकळ्या मनाने रुबी व्हॅन केर्सबर्गन यांच्याशी संपर्क साधा, एक वकील Law & More ruby.van.kersbergen@lawandmore.nl यांच्यामार्फत, किंवा टॉम मीव्हिस, एक वकील यांच्याशी संपर्क साधा. Law & More tom.meevis@lawandmore.nl द्वारे, किंवा +31 (0)40-3690680 वर कॉल करा.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[]] ऑटोरिटिट फिनान्सियल मार्कटेन, 'रिले क्रिप्टोकरन्सी, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/4/nov/risico-cryptocur चलने.

[5] अहवाल फिनटेक आणि वित्तीय सेवा: प्रारंभिक विचार , आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी 2017.

[6] ऑटोरिटिट फिनान्सियल मार्कटेन, 'बिटकॉइन फ्युचर्स: एएफएम ऑप', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.