क्रिप्टोकरन्सी: जागरूक रहा ...

परिचय

आपल्या वेगाने विकसित होत असलेल्या समाजात, क्रिप्टोकरन्सी अधिकाधिक लोकप्रिय होत आहे. सध्या, बिटकॉइन, इथरियम आणि लिटेकोईन सारख्या बर्‍याच प्रकारचे क्रिप्टो कर्न्सी आहेत. क्रिप्टोकरन्सी पूर्णपणे डिजिटल आहेत आणि ब्लॉकचेन तंत्रज्ञान वापरुन चलने आणि तंत्रज्ञान सुरक्षित ठेवले आहे. हे तंत्रज्ञान प्रत्येक व्यवहाराची सुरक्षित नोंद सर्व ठिकाणी ठेवते. या साखळींमध्ये क्रिप्टोकर्न्सी वॉलेट असलेल्या प्रत्येक संगणकावर विकेंद्रित केल्यामुळे कोणीही ब्लॉकचेनवर नियंत्रण ठेवत नाही. ब्लॉकचेन तंत्रज्ञान क्रिप्टोकरन्सीच्या वापरकर्त्यांसाठी अनामिकत्व देखील प्रदान करते. नियंत्रण नसणे आणि वापरकर्त्यांची नावे न ठेवणे अशा उद्योजकांसाठी विशिष्ट जोखीम दर्शवू शकतात ज्यांना त्यांच्या कंपनीत क्रिप्टोकरन्सी वापरायची आहे. हा लेख आमच्या मागील लेखाची सुरूवात आहे, 'क्रिप्टोकरन्सीः क्रांतिकारक तंत्रज्ञानाचे कायदेशीर बाबी'. यापूर्वीच्या लेखात मुख्यत्वे क्रिप्टोकरन्सीच्या सामान्य कायदेशीर बाबींकडे संपर्क साधला गेला आहे, परंतु हा लेख क्रिप्टोकरन्सी व त्याचे पालन करण्याचे महत्त्व लक्षात घेताना व्यवसाय मालकांना होणा .्या धोक्यांकडे आहे.

मनी लॉन्ड्रिंगच्या संशयाचा धोका

क्रिप्टोकरन्सीला लोकप्रियता मिळतेवेळी, अद्याप नेदरलँड्स आणि उर्वरित युरोपमध्ये हे अनियमित नाही. आमदार सविस्तर नियमांच्या अंमलबजावणीवर काम करीत आहेत, परंतु ही एक लांब प्रक्रिया असेल. तथापि, डच राष्ट्रीय कोर्टाने क्रिप्टोकरन्सीसंबंधीच्या प्रकरणांमध्ये यापूर्वीही अनेक निर्णय पारित केले आहेत. जरी काही निर्णय क्रिप्टोकरन्सीच्या कायदेशीर स्थितीशी संबंधित असले तरीही, बहुतेक प्रकरणे गुन्हेगारी स्पेक्ट्रममध्ये होती. या निर्णयामध्ये मनी लाँड्रिंगचा मोठा वाटा होता.

मनी लॉन्ड्रिंग ही एक पैलू आहे जी आपली संस्था डच गुन्हेगारी संहितेच्या कक्षेत येत नाही हे सुनिश्चित करण्यासाठी विचारात घेतले पाहिजे. मनी लाँड्रिंग डच फौजदारी कायद्यानुसार दंडनीय कारवाई आहे. हे डच गुन्हेगारी संहितेच्या लेख 420bis, 420ter आणि 420 मध्ये स्थापित केले आहे. जेव्हा एखादी व्यक्ती एखाद्या विशिष्ट चांगल्या गोष्टीचे मूळ स्वरूप, मूळ, उपरा किंवा विस्थापन लपवते किंवा गुन्हेगारी कार्यातून मिळवलेली चांगली गोष्ट याची जाणीव असते तेव्हा एखाद्याला चांगला फायदा करणारा किंवा धारक म्हणून लपविला जातो तेव्हा मनी लॉन्ड्रिंग सिद्ध होते. एखाद्या व्यक्तीला गुन्हेगारी कारवायांमधून मिळालेल्या चांगल्या गोष्टीची स्पष्टपणे जाणीव नसतानाही, ही घटना आहे असा उचितपणे गृहित धरला असता तरीसुद्धा त्याला पैशाच्या सावधगिरीचा दोषी ठरविला जाऊ शकतो. ही कृत्ये चार वर्षापर्यंत कारावासाची (गुन्हेगारी उत्पत्तीची जाणीव असल्याने) एक वर्षाची कारावास (वाजवी समजून घेतल्याबद्दल) किंवा 67.000 युरोपर्यंत दंड सह शिक्षेस पात्र आहेत. हे डच फौजदारी संहिताच्या अनुच्छेद 23 मध्ये स्थापित केले गेले आहे. मनी लाँडरिंगची सवय लावणा person्या व्यक्तीला सहा वर्षापर्यंत तुरूंगवासही भोगावा लागू शकतो.

खाली काही उदाहरणे दिली आहेत ज्यात डच कोर्टाने क्रिप्टोकरन्सीच्या वापराबद्दल पास केली:

अशी एक घटना घडली ज्यामध्ये एका व्यक्तीवर पैशाच्या लँडिंगचा आरोप होता. बिटकोइन्सला फिएट मनीमध्ये रूपांतरित करून मिळवलेली रक्कम त्याला मिळाली. हे बिटकोइन्स डार्क वेबद्वारे प्राप्त केले गेले आहेत, ज्यावर वापरकर्त्यांचे आयपी-पत्ते लपवले आहेत. तपासणीत असे दिसून आले की डार्क वेब बेटकॉईन्ससह देय असलेल्या बेकायदेशीर वस्तूंच्या व्यापारात जवळजवळ केवळ वापरले जाते. म्हणूनच, कोर्टाने असे मानले की डार्क वेबद्वारे प्राप्त केलेले बिटकॉइन्स गुन्हेगारी मूळ आहेत. गुन्हेगारी मूळचे बिटकॉइन्स फियाट पैशात रूपांतरित करून प्राप्त झालेल्या संशयिताला पैसे मिळाल्याचे कोर्टाने नमूद केले. संशयित व्यक्तीला हे माहित होते की बिटकॉइन्स बर्‍याचदा गुन्हेगारी मूळ असतात. तरीही, त्याने मिळवलेल्या फियाट पैशांच्या उत्पत्तीचा शोध लागला नाही. म्हणूनच, त्याने प्राप्त केलेले पैसे बेकायदेशीर क्रियाकलापांद्वारे मिळण्याची महत्त्वपूर्ण संधी त्याने जाणूनबुजून स्वीकारली आहे. मनी लाँड्रिंगसाठी त्याला दोषी ठरविण्यात आले. [१]
या प्रकरणात, वित्तीय माहिती आणि अन्वेषण सेवेने (डचमध्ये: एफआयओडी) बिटकॉइन व्यापा .्यांवर चौकशी सुरू केली. या प्रकरणात संशयिताने व्यापा .्यांना बिटकॉईन्स पुरवून फिएट पैशात रुपांतर केले. संशयिताने एक ऑनलाइन वॉलेट वापरला ज्यावर असंख्य प्रमाणात बिटकॉइन जमा केले गेले, जे डार्क वेबमधून प्राप्त झाले. वरील प्रकरणात नमूद केल्याप्रमाणे, हे बिटकोइन्स बेकायदेशीर आहेत असे गृहित धरले जाते. संशयिताने बिटकॉइन्सच्या उत्पत्तीविषयी स्पष्टीकरण देण्यास नकार दिला. कोर्टाने म्हटले आहे की संशयित व्यक्ती बिटकॉइन्सच्या बेकायदेशीर उत्पत्तीविषयी चांगल्या प्रकारे परिचित आहे, कारण तो अशा व्यापा to्यांकडे गेला आहे जो त्यांच्या ग्राहकांची नावे न सांगण्याची हमी देतो आणि या सेवेसाठी उच्च आयोगाची मागणी करतो. म्हणूनच कोर्टाने सांगितले की संशयिताचा हेतू गृहित धरला जाऊ शकतो. पैशाच्या सावकारासाठी त्याला दोषी ठरविण्यात आले. [२]
पुढील प्रकरण एक डच बँक, आयएनजी संबंधित आहे. आयएनजीने बिटकॉईन व्यापा .्याबरोबर बँकिंग करार केला. एक बँक म्हणून, आयएनजीकडे काही देखरेख आणि तपासणी जबाबदा .्या आहेत. त्यांना आढळले की त्यांच्या क्लायंटने तृतीय पक्षासाठी बिटकॉइन खरेदी करण्यासाठी रोख पैशाचा वापर केला. आयएनजीने त्यांचे संबंध संपवले कारण रोख रकमेच्या उत्पत्तीची उत्पत्ती तपासली जाऊ शकत नाही आणि बेकायदेशीर कामांतून हे पैसे मिळू शकतील. आयएनजीला असे वाटले की ते यापुढे आपली केवायसी जबाबदा .्या पूर्ण करण्यास सक्षम नाहीत कारण त्यांची खाती पैशाच्या लँडरिंगसाठी वापरली जात नाहीत आणि अखंडतेसंबंधी जोखीम टाळण्यासाठी याची शाश्वती देऊ शकत नाही. कोर्टाने सांगितले की, रोख रक्कम कायदेशीर मूळची आहे हे सिद्ध करण्यासाठी आयएनजीचा क्लायंट अपुरा होता. म्हणून, आयएनजीला बँकिंग संबंध संपुष्टात आणण्याची परवानगी देण्यात आली. []]

या निर्णयाद्वारे हे सिद्ध होते की जेव्हा आज्ञापालन करण्याची वेळ येते तेव्हा क्रिप्टोकरन्सीसह काम करणे धोकादायक असू शकते. जेव्हा क्रिप्टोकर्न्सीचे मूळ माहित नसते आणि चलन गडद वेबवरुन येते, तेव्हा मनी लॉन्ड्रिंगचा संशय सहजपणे उद्भवू शकतो.

पालन

अद्याप क्रिप्टोकरन्सीचे नियमन झाले नाही आणि व्यवहारांमध्ये अज्ञातता सुनिश्चित केली गेली आहे, हे गुन्हेगारी कार्यांसाठी वापरले जाणारे पैसे देण्याचे एक आकर्षक साधन आहे. म्हणून, नेदरलँड्समध्ये क्रिप्टोकरन्सीमध्ये काही प्रकारचे नकारात्मक अर्थ आहेत. हे देखील डच फायनान्शियल सर्व्हिसेस अँड मार्केट्स Authorityथॉरिटी क्रिप्टोकरन्सीमध्ये व्यापार करण्याच्या विरोधात सल्ला देतात हे देखील दर्शविले जाते. ते म्हणतात की क्रिप्टोकरन्सी वापरल्याने आर्थिक गुन्हेगारीबाबत जोखीम उद्भवू शकते, कारण पैशांची लूटमारी, फसवणूक, फसवणूक आणि हेरफेर सहज उद्भवू शकतात. []] याचा अर्थ क्रिप्टोकरन्सीचा व्यवहार करताना आपल्याला अनुपालन करणे खूप अचूक असले पाहिजे. आपल्याला हे दर्शविण्यात सक्षम असणे आवश्यक आहे की आपल्याला प्राप्त झालेली क्रिप्टोकरन्सी बेकायदेशीर क्रियाकलापांद्वारे प्राप्त होत नाही. आपण प्राप्त केलेल्या क्रिप्टोकर्न्सीच्या उत्पत्तीच्या उत्पत्तीची खरोखरच आपण तपासणी करण्यास सक्षम असणे आवश्यक आहे. क्रिप्टोकरन्सी वापरणार्‍या लोकांसाठी हे कठीण असू शकते हे सहसा अज्ञात असतात. बर्‍याचदा, जेव्हा डच कोर्टाकडे क्रिप्टोकरन्सीबाबत निर्णय असतो तेव्हा ते गुन्हेगारी स्पेक्ट्रममध्ये असतात. याक्षणी, अधिकारी क्रिप्टोकरन्सीजच्या व्यापारावर सक्रियपणे देखरेख ठेवत नाहीत. तथापि, क्रिप्टोकरन्सीकडे त्यांचे लक्ष आहे. म्हणूनच, जेव्हा एखाद्या कंपनीचा क्रिप्टोकरन्सीशी संबंध असतो, तेव्हा अधिकारी अतिरिक्त सतर्क राहतील. क्रिप्टोकरन्सी कशी मिळविली जाते आणि चलनाचे मूळ काय आहे हे कदाचित अधिकाities्यांना जाणून घ्यायचे असेल. आपण या प्रश्नांची उत्तरे योग्यरित्या देऊ शकत नसल्यास, पैशांची उधळपट्टी किंवा इतर फौजदारी गुन्ह्यांचा संशय उद्भवू शकतो आणि आपल्या संस्थेसंदर्भात चौकशी सुरू केली जाऊ शकते.

क्रिप्टोकरन्सीचे नियमन

वर म्हटल्याप्रमाणे, क्रिप्टोकरन्सी अद्याप नियमन केलेली नाही. तथापि, गुन्हेगारी आणि आर्थिक जोखीम क्रिप्टोकर्न्सीमुळेच व्यापार आणि क्रिप्टोकरन्सीचा वापर कदाचित काटेकोरपणे नियमित केला जाईल. क्रिप्टोकरन्सीचे नियमन हा जगभरातील संभाषणाचा विषय आहे. आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी (जागतिक नाणेक्रीय सहकार्यावर काम करणारी, आर्थिक स्थिरता सुरक्षित ठेवण्यासाठी आणि आंतरराष्ट्रीय व्यापार सुलभ करण्यासाठी कार्य करणारी संयुक्त राष्ट्र संघटना) आर्थिक आणि गुन्हेगारीच्या दोन्ही जोखमीसाठी चेतावणी देताना क्रिप्टोकरन्सीसंदर्भात जागतिक समन्वय साधण्याची मागणी करीत आहे. []] युरोपियन युनियन अद्याप क्रिप्टोकरन्सीचे नियमन किंवा देखरेख ठेवू शकते यावर चर्चा करीत आहे, जरी त्यांनी अद्याप विशिष्ट कायदे तयार केलेले नाहीत. शिवाय, क्रिप्टोकरन्सीचे नियमन हा चीन, दक्षिण-कोरिया आणि रशियासारख्या अनेक वैयक्तिक देशांमध्ये चर्चेचा विषय आहे. हे देश क्रिप्टोकरन्सीसंदर्भात नियम स्थापन करण्यासाठी पावले उचलत आहेत किंवा घेऊ इच्छित आहेत. नेदरलँड्स, फायनान्शियल सर्व्हिसेस अँड मार्केट्स pointedथॉरिटीने असे निदर्शनास आणून दिले आहे की जेव्हा नेदरलँड्समधील किरकोळ गुंतवणूकदारांना बिटकॉइन-फ्यूचर्सची ऑफर दिली जाते तेव्हा गुंतवणूक कंपन्यांची काळजी घेण्याचे सर्वसाधारण कर्तव्य असते. या गुंतवणूकी करणार्‍या कंपन्यांनी व्यावसायिकांच्या, योग्य आणि प्रामाणिक मार्गाने त्यांच्या ग्राहकांच्या हिताची काळजी घेणे आवश्यक आहे. []] क्रिप्टोकरन्सीच्या नियमनावरील जागतिक चर्चा दर्शविते की बर्‍याच संस्थांना असे वाटते की किमान काही तरी कायदे करणे आवश्यक आहे.

निष्कर्ष

हे सांगणे सुरक्षित आहे की क्रिप्टोकरन्सी तेजीत आहे. तथापि, लोक हे विसरतात की व्यापार आणि या चलनांचा वापर केल्यास काही विशिष्ट जोखीम देखील असू शकतात. आपणास हे माहित होण्यापूर्वी, क्रिप्टोकरन्सीचा व्यवहार करताना आपण डच फौजदारी संहिताच्या कक्षेत येऊ शकता. या चलने बर्‍याचदा गुन्हेगारी कार्यांशी संबंधित असतात, विशेषत: मनी लॉन्ड्रिंग. म्हणूनच ज्या कंपन्यांना फौजदारी गुन्ह्यासाठी खटला चालवायचा नाही अशी इच्छा आहे त्यांच्यासाठी अनुपालन फार महत्वाचे आहे. क्रिप्टोकरन्सीच्या उत्पत्तीचे ज्ञान यामध्ये मोठी भूमिका बजावते. क्रिप्टोकरन्सीमध्ये काहीसे नकारात्मक अर्थ असल्याने, देश आणि संस्था क्रिप्टोकरन्सीसंबंधीचे नियम स्थापित करतात की नाही यावर चर्चा करत आहेत. जरी काही देशांनी नियमनाच्या दिशेने अगोदरच पावले उचलली आहेत, तरीही जगातील नियमन होण्यापूर्वी काही वेळ लागू शकेल. म्हणूनच, कंपन्यांनी क्रिप्टोकरन्सीचा व्यवहार करताना सावधगिरी बाळगणे आणि पालन करण्याकडे लक्ष देणे सुनिश्चित करणे खूप महत्वाचे आहे.

संपर्क

हा लेख वाचल्यानंतर तुम्हाला प्रश्न किंवा टिप्पण्या असल्यास, कृपया मोकळ्या मनाने रुबी व्हॅन केर्सबर्गन यांच्याशी संपर्क साधा, एक वकील Law & More ruby.van.kersbergen@lawandmore.nl द्वारे, किंवा टॉम मीविस, एक वकील-अट-लॉ Law & More tom.meevis@lawandmore.nl मार्गे किंवा +31 (0) 40-3690680 वर कॉल करा.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[]] ऑटोरिटिट फिनान्सियल मार्कटेन, 'रिले क्रिप्टोकरन्सी, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/4/nov/risico-cryptocur चलने.

[]] अहवाल फिन्टेक आणि वित्तीय सेवा: आरंभिक विचार, आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी 2017.

[6] ऑटोरिटिट फिनान्सियल मार्कटेन, 'बिटकॉइन फ्युचर्स: एएफएम ऑप', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.