डच कायदेशीर क्षेत्रात पालन

मान मध्ये नोकरशाही वेदना “अनुपालन” म्हणतात

परिचय

डच-एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग आणि अँटी-टेररिस्ट फायनान्सिंग अ‍ॅक्ट (डब्ल्यूडब्ल्यूएफ) आणि या कायद्यात आतापर्यंत केलेले बदल पर्यवेक्षणाचे नवीन युग म्हणून ओळखले गेले. नावाप्रमाणेच, डब्ल्यूडब्ल्यूएफने पैशांची उधळपट्टी आणि दहशतवादाच्या वित्तसहाय्याचा सामना करण्यासाठी प्रयत्न केला होता. केवळ बँक, गुंतवणूक कंपन्या आणि विमा कंपन्या आर्थिक संस्थाच नव्हे तर मुखत्यार, नोटरी, अकाउंटंट आणि इतर अनेक व्यवसायांनी या नियमांचे पालन केले आहे याची खात्री करुन घ्यावी लागेल. या नियमांचे पालन करण्यासाठी कोणती पावले उचलण्याची आवश्यकता आहे यासह या प्रक्रियेचे सामान्य पालन 'अनुपालन' सह वर्णन केले आहे. जर डब्ल्यूडब्ल्यूएफटीच्या नियमांचे उल्लंघन केले गेले तर जोरदार दंड लागू शकतो. पहिल्या दृष्टीक्षेपात, डब्ल्यूडब्ल्यूएफटीचे शासन वाजवी वाटते, तर केवळ डब्ल्यूडब्ल्यूएफटीने मान मानेत नोकरशाहीची वेदना होऊ दिली होती, फक्त दहशतवाद आणि पैशाच्या सावकारापेक्षा जास्त लढाई लढण्यासाठी: एखाद्याच्या व्यवसायाच्या कामकाजाचे कार्यक्षम व्यवस्थापन.

ग्राहकांची तपासणी

डब्ल्यूडब्ल्यूएफटीचे पालन करण्यासाठी, उपरोक्त संस्थांना क्लायंट तपासणी करावी लागेल. कोणत्याही (हेतूनुसार) असामान्य व्यवहाराचा अहवाल डच फायनान्शियल इंटेलिजेंस युनिटला देणे आवश्यक आहे. जर तपासणीचा निकाल योग्य तपशील किंवा अंतर्दृष्टी देत ​​नसेल किंवा तपास बेकायदेशीर किंवा डब्ल्यूडब्ल्यूएफटीच्या अंतर्गत जोखीमच्या श्रेणीत येणा activities्या क्रियाकलापांकडे लक्ष देत असेल तर संस्थेने त्या सेवा नाकारल्या पाहिजेत. ज्या क्लायंटची तपासणी करण्याची आवश्यकता आहे त्याऐवजी विस्तृत आहे आणि डब्ल्यूडब्ल्यूएफ वाचणारी कोणतीही व्यक्ती दीर्घ वाक्ये, गुंतागुंतीच्या कलमे आणि गुंतागुंतीच्या संदर्भांच्या चक्रव्यूहात अडकली जाईल. आणि तो फक्त कायदा आहे. याव्यतिरिक्त, बर्‍याच डब्ल्यूडब्ल्यूएफ-सुपरवायझर्सनी स्वतःचे क्लिष्ट डब्ल्यूडब्ल्यूएफ-मॅन्युअल जारी केले. शेवटी, केवळ प्रत्येक क्लायंटची ओळखच नाही, अशी कोणतीही नैसर्गिक किंवा कायदेशीर व्यक्ती आहे ज्यांच्याशी व्यवसायाचा संबंध स्थापित झाला आहे किंवा ज्यांच्या वतीने व्यवहार केला गेला आहे (तर) अंतिम फायद्याच्या मालकाची देखील ओळख आहे ( यूबीओ), संभाव्य राजकीय दृष्ट्या उद्भवलेल्या व्यक्ती (पीईपी) आणि ग्राहकांच्या प्रतिनिधींची स्थापना करणे आणि त्यानंतर सत्यापित करणे आवश्यक आहे. “यूबीओ” आणि “पीईपी” या अटींच्या कायदेशीर परिभाषा अपूर्णपणे विस्तृत आहेत, परंतु खाली खाली आल्या आहेत. जसे की यूबीओ प्रत्येक नैसर्गिक व्यक्तीस पात्र ठरवेल ज्याला स्टॉक मार्केटमध्ये सूचीबद्ध कंपनी नसून प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे कंपनीच्या 25% पेक्षा जास्त व्याज (भाग) असेल. एक पीईपी, थोडक्यात, एखादी व्यक्ती जी विशिष्ट सार्वजनिक फंक्शनमध्ये काम करते. ग्राहकांच्या तपासणीची वास्तविक मर्यादा संस्थेच्या परिस्थिती-विशिष्ट जोखीम मूल्यांकनांवर अवलंबून असते. तपास तीन स्वादांमध्ये येतोः प्रमाणित तपासणी, सरलीकृत तपास आणि गहन तपास. वरील सर्व उल्लेख केलेल्या व्यक्ती आणि घटकांची ओळख स्थापित करण्यासाठी आणि सत्यापित करण्यासाठी, तपासणीच्या प्रकारानुसार अनेक कागदपत्रे आवश्यक आहेत किंवा आवश्यक आहेत. आवश्यक असणार्‍या कागदपत्रांचा आढावा खालीलप्रमाणे नॉन-एक्झिक्युटिव्ह गृहीणी: (अपॉस्टिल्ड) पासपोर्ट किंवा इतर ओळखपत्रांच्या प्रती, चेंबर ऑफ कॉमर्समधून अर्क, असोसिएशनचे लेख, भागधारकांच्या नोंदी आणि कंपनीच्या रचनांचे विहंगावलोकन. सखोल तपासणीच्या बाबतीत, उर्जेच्या बिलांच्या प्रती, रोजगाराच्या करार, पगाराची वैशिष्ट्ये आणि बँक स्टेटमेन्ट यासारख्या आणखी कागदपत्रांची आवश्यकता असू शकते. उपरोक्त नमूद केलेल्या निकालांमुळे ग्राहकांकडून लक्ष केंद्रीत करणे आणि सेवांच्या वास्तविक तरतूदी, एक प्रचंड नोकरशाहीची त्रास, वाढीव खर्च, वेळ गमावणे, या कमी झालेल्या वेळेमुळे अतिरिक्त कर्मचारी घेण्याची संभाव्य गरज, कर्मचार्‍यांना शिक्षित करण्याचे बंधन डब्ल्यूडब्ल्यूएफटीच्या नियमांनुसार, चिडचिडे ग्राहक, आणि चुका करण्याच्या भीतीबद्दल, सर्वात शेवटचे परंतु कमीतकमी नाही, मुक्त नियमांद्वारे कार्य करून स्वतः कंपन्यांसमवेत प्रत्येक विशिष्ट परिस्थितीचे मूल्यांकन करण्यासाठी डब्ल्यूडब्ल्यूएफने एक मोठी जबाबदारी टाकण्याचे निवडले. .

प्रतिकार: सिद्धांतानुसार

पालन ​​न केल्याने अनेक संभाव्य परिणाम घडतात. प्रथम, जेव्हा एखादी संस्था (हेतू) असामान्य व्यवहाराचा अहवाल देण्यास अयशस्वी ठरली, तेव्हा डच (गुन्हेगारी) कायद्यानुसार आर्थिक गुन्हेगारीसाठी संस्था दोषी आहे. जेव्हा ते क्लायंटच्या तपासणीवर खाली येते तेव्हा काही विशिष्ट आवश्यकता असतात. संस्था प्रथम तपास करण्यास सक्षम असणे आवश्यक आहे. दुसरे म्हणजे, संस्थेचे कर्मचारी एक असामान्य व्यवहार ओळखण्यास सक्षम असणे आवश्यक आहे. एखाद्या संस्थेने डब्ल्यूडब्ल्यूएफच्या नियमांचे पालन करण्यात अपयशी ठरल्यास, डब्ल्यूडब्ल्यूएफने नियुक्त केलेल्या पर्यवेक्षण अधिका authorities्यांपैकी एक वाढीव दंड देऊ शकतो. गुन्ह्याच्या प्रकारावर अवलंबून प्राधिकरण प्रशासकीय दंड देखील देऊ शकतो, सामान्यत: जास्तीत जास्त € 10.000 आणि 4.000.000 XNUMX दरम्यान भिन्न असतो. तथापि, डब्ल्यूडब्ल्यूएफ केवळ दंड आणि दंड प्रदान करणारा कायदा नाही, कारण मंजुरी कायदा ('संटीवेट') देखील विसरला जाऊ शकत नाही. आंतरराष्ट्रीय मंजुरी लागू करण्यासाठी मंजुरी कायदा लागू करण्यात आला. मंजूरीचा हेतू म्हणजे देश, संघटना आणि व्यक्तींच्या विशिष्ट कृतींवर उपाय म्हणून उपाय करणे जे उदाहरणार्थ आंतरराष्ट्रीय कायद्याचे किंवा मानवी हक्कांचे उल्लंघन करतात. मंजूरी म्हणून, एखादी व्यक्ती शस्त्रास्त्र बंदी, आर्थिक मंजुरी आणि विशिष्ट व्यक्तींसाठी प्रवास प्रतिबंध यावर विचार करू शकते. या मर्यादेपर्यंत, मंजुरी याद्या तयार केल्या गेल्या आहेत ज्या आधारावर ज्या व्यक्ती किंवा संस्था प्रदर्शित केल्या जातात ज्या (संभाव्यतः) दहशतवादाशी संबंधित आहेत. मंजूरी कायद्यान्वये आर्थिक संस्थांना प्रशासकीय व नियंत्रणविषयक उपाययोजना करणे आवश्यक आहे की ते मंजुरीच्या नियमांचे पालन करतात हे सुनिश्चित करण्यासाठी की एखाद्याने आर्थिक गुन्हा केला आहे. तसेच या प्रकरणात, वाढीव दंड किंवा प्रशासकीय दंड देखील जारी केला जाऊ शकतो.

सिद्धांत वास्तव बनत आहे?

आंतरराष्ट्रीय अहवालात असे नमूद केले आहे की नेदरलँड्स दहशतवाद आणि मनी लॉन्ड्रिंगच्या विरोधात चांगले काम करत आहेत. तर, पालन न केल्याच्या बाबतीत खरोखर लागू केलेल्या मंजुरीच्या संदर्भात याचा अर्थ काय आहे? आतापर्यंत, बहुतेक वकीलांनी स्पष्टपणे काम केले आहे आणि दंड मोठ्या प्रमाणात चेतावणी किंवा (सशर्त) निलंबन म्हणून आकारला गेला. बहुतेक नोटरी आणि लेखापाल यांच्या बाबतीतही असेच झाले आहे. तथापि, आतापर्यंत प्रत्येकजण इतका भाग्यवान नाही. यूबीओची ओळख नोंदवून सत्यापित न केल्यामुळे एका कंपनीला आधीच 1,500 डॉलर्स दंड वसूल झाला आहे. कर सल्लागाराला 20,000 डॉलर्स दंड मिळाला, त्यापैकी 10,000 डॉलर इतकी रक्कम सशर्त होती, हेतुपुरस्सर असामान्य व्यवहाराची नोंद न केल्याबद्दल. असे झाले आहे की एक वकील आणि एक नोटरी त्यांच्या कार्यालयातून काढून टाकले गेले आहे. तथापि, या भारी मंजुरी बहुधा डब्ल्यूडब्ल्यूएफच्या हेतुपुरस्सर उल्लंघनाचे परिणाम आहेत. तथापि, प्रत्यक्षात लहान दंड, चेतावणी किंवा निलंबन याचा अर्थ असा नाही की मंजुरी इतकी भारी नसते. तथापि, मंजूरी सार्वजनिक केली जाऊ शकते आणि “नामकरण आणि लाज” अशी संस्कृती तयार केली जाईल जी व्यवसायासाठी नक्कीच चांगली ठरणार नाही.

निष्कर्ष

डब्ल्यूडब्ल्यूएफ्टने एक अनिवार्य परंतु गुंतागुंतीचा नियम असल्याचे सिद्ध केले आहे. विशेषत: ग्राहकांच्या तपासणीत काही अंमलबजावणी होते, मुख्यत: लक्ष वास्तविक व्यवसायापासून दूर होते आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे - क्लायंट, वेळ आणि पैशाची तोटा आणि शेवटच्या ठिकाणी निराश झालेल्या ग्राहकांचे नाही. आतापर्यंत दंड कमी ठेवण्यात आला आहे, जरी हे दंड प्रचंड उंचीवर पोहोचण्याची शक्यता आहे. नामकरण आणि लज्जास्पदता देखील एक घटक आहे जी निश्चितपणे मोठी भूमिका निभावण्यास सक्षम आहे. तथापि, असे दिसते की डब्ल्यूडब्ल्यूएफटी आपल्या उद्दीष्टांपर्यंत पोचत आहे, जरी पालन करण्याचे मार्ग अडथळे, कागदी कागदांचे पर्वत, भितीदायक प्रतिकार आणि चेतावणीच्या शॉट्सने भरलेले आहेत.

शेवटी

हा लेख वाचल्यानंतर आपल्याकडे आणखी काही प्रश्न किंवा टिप्पण्या असतील तर श्रीमतीशी संपर्क साधा. मॅक्सिम होडाक, मुखत्यार-ए-लॉ Law & More maxim.hodak@lawandmore.nl किंवा श्री. मार्गे. टॉम मेव्हिस, -टर्नी-अ‍ॅट-लॉ Law & More tom.meevis@lawandmore.nl मार्गे किंवा आम्हाला +31 (0) 40-3690680 वर कॉल करा.

सामायिक करा